عمليات وتسويات البطاقات المصرفية-Card Operation and Settlement
About This Course
تُعدّ عمليات وتسويات البطاقات المصرفية حجر الزاوية في عالم الخدمات المالية الحديثة، فهي تُمكن مليارات المعاملات اليومية حول العالم وتضمن سلاسة تدفق الأموال بين مختلف الأطراف. إذا كنت مهتمًا بفهم الكيفية التي تُدار بها هذه العمليات المعقدة، وكيف تتم التسويات المالية لضمان دقة وسلامة المعاملات، فهذه الدورة هي بوابتك لهذا العالم
تهدف هذه الدورة إلى تقديم شرح متكامل ووافي حول ماهية دورة عمليات وتسويات البطاقات المصرفية، بدءًا من لحظة قيام العميل بإجراء عملية شراء باستخدام بطاقته، مرورًا بمراحل التفويض والمقاصة، وصولًا إلى التسوية النهائية للأموال بين البنوك والتجار. سنستعرض الآليات والتقنيات التي تُستخدم لضمان سرعة وأمان هذه العمليات، بالإضافة إلى التحديات التي تواجهها وكيفية التغلب عليها
Target Audience
- • الموظفون العاملون في البنوك والمؤسسات المالية: خاصةً أقسام العمليات المصرفية، التسوية والمقاصة، إدارة المخاطر، وتطوير المنتجات
- • المختصون في شركات الدفع الإلكتروني ومعالجة المعاملات: لفهم أعمق لدورة حياة المعاملة ومتطلبات التسوية
- • المراجعون ومدققو الحسابات: الذين يحتاجون إلى فهم آليات عمليات البطاقات وتسوياتها لضمان الامتثال والرقابة
- • المهتمون بالتقنية المالية (FinTech): الذين يسعون لاستكشاف فرص الابتكار في مجال الدفع الإلكتروني وعمليات البطاقات
- • طلاب الجامعات والخريجون الجدد: في تخصصات إدارة الأعمال، التمويل، المصارف، ونظم المعلومات الإدارية، والذين يرغبون في بناء أساس قوي في هذا المجال الحيوي
- • أي شخص مهتم بفهم كيفية عمل نظام البطاقات المصرفية: من منظور تشغيلي وتسويوي
Curriculum
7 Lessons
أولا: مقدمة عامة عن البطاقات المصرفية
• أنواع البطاقات المصرفية
• أطراف عملية البطاقة
• المصطلحات الأساسية في عالم البطاقات: شرح لمفاهيم مثل BIN, PAN, CVV, EMV, PIN.
ثانيا: عمليات البطاقات المصرفية
• إصدار البطاقة
• التعامل مع العمليات (Transaction Processing)
• إدارة المخاطر والاحتيال
• خدمة العملاء
ثالثا: تسويات البطاقات المصرفية
• دورة التسوية المالية: نظرة على الجانب الخفي
رابعا: الإطار التنظيمي والتقني: الامتثال والتحديات
خامسا: الجوانب القانونية والتشريعية
القوانين واللوائح المحلية والدولية: الإطار القانوني الحاكم لعمليات البطاقات
معايير أمن البيانات (PCI DSS): الالتزام بمعايير أمن بيانات بطاقات الدفع
مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT): دور عمليات البطاقات في تطبيق هذه المعايير
سادسا: الاتجاهات الحديثة والتحديات المستقبلية
المدفوعات اللاتلامسية (Contactless Payments)
المحافظ الرقمية وتطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول
تقنيات البلوك تشين والعملات المشفرة في المدفوعات
تحديات الأمن السيبراني في أنظمة الدفع
التحليلات المتقدمة للبيانات (Big Data Analytics)
Resources
No Attachment Found
